При этом есть риск, что налоговая откажет в вычете, к чему я еще вернусь. Лучше купить, например, ОФЗ и получить деньги и в виде купонов, и в виде зачем брокерский счет вычета. Индивидуальный инвестиционный счет — способ инвестирования, который появился в России в начале 2015 года.

Опытные инвесторы — высокодоходные облигации и фьючерсы. Президент России Владимир Путин 7 декабря выступил с предложением распространить страхование денег граждан на долгосрочные индивидуальные счета по аналогии с банковскими вкладами. Вот чем ИИC-3 отличается от предыдущих типов инвестиционных счетов. Выводить деньги со счета до истечения минимального срока можно будет только в одном случае — если они требуются на дорогостоящее лечение. Индивидуальный инвестиционный счет — это удобный инструмент для торговли на бирже, который подходит и начинающим инвесторам, и опытным трейдерам.

Как Подавать На Вычет

В такой ситуации понадобится оформлять доверительное управление или продавать бумаги. В таком случае надо было закрыть первый ИИС не позже 28 января 2023 года. Есть ряд условий, которые требуется соблюсти, чтобы не потерять налоговую льготу, отмечает руководитель по развитию продукта ИИС Альфа-банка Олеся Заботина. Среди них – запрет на приобретение иностранных и квазироссийских ценных бумаг. ИИС — это специальный инвестиционный счет со льготным налоговым ICO режимом, которым вы управляете самостоятельно.

По истечении этого периода НДФЛ на сумму, которую вы заработали сверх взносов, не придется платить. ИИС-3 можно открыть у брокера или в управляющей компании (УК). Брокер предоставляет доступ к торгам на бирже, где вы самостоятельно будете выбирать ценные бумаги. УК формирует инвестиционный портфель и управляет им за вас. Ранее инвесторы могли открыть только один ИИС, что ограничивало их возможности.

С его помощью тоже можно покупать ценные бумаги, его можно открыть у брокера, в банке или управляющей компании. ИИС появились в России в 2015 году, и с тех пор инвесторы завели на Мосбирже более four млн таких счетов. Для того, чтобы получить льготы, нужно соблюдать определенные условия.

Дивиденды по акциям и купоны по облигациям можно зачислять на ИИС или выводить на свой банковский счет. Процесс закрытия счета и перевода активов может занять до 30 дней. Ожидание завершения расчетов по всем совершенным сделкам, которое обычно занимает следующий рабочий день после продажи актива. Важно помнить, что управляющая компания не может гарантировать доход, но ее специалисты обладают значительным опытом в инвестициях. Чтобы получить возврат НДФЛ, нужно указать в заявлении реквизиты счёта и подтвердить отправку. В течение 15 дней деньги поступят на указанный счёт.

Как Получить Налоговый Вычет

Открыть ИИС с доверительным управлением можно через проверенную управляющую компанию. Прежде чем открыть счет, клиент выбирает одну из возможных инвестиционных стратегий. Сделать это можно в офисе компании или через официальный сайт. https://www.xcritical.com/ Подробнее об упрощенном способе оформления вычета — Как получить налоговый вычет по ИИС онлайн. Можно передать управление счетом профессионалам. У управляющих компаний паевых инвестиционных фондов появится возможность открывать и вести ИИС-3.

Например, если открыть ИИС нового типа в 2029 году, то закрыть его без потери налоговых вычетов можно будет только в 2037. А если открыть ИИС в 2031 году, закрыть счет без потерь получится не раньше 2041. Дивидендный доход не учитывается при расчете налоговой базы для вычета с инвестиционного дохода по ИИС-3, а купонный — учитывается.

Если вы открыли ИИС после 1 января 2024 года, вам будут доступны вычеты обоих типов. Можно получить вычет одного из двух типов — на взнос или на доход. Чтобы оформить вычет типа А онлайн, потребуется отсканировать и загрузить на сайт ФНС следующие документы. Таким образом, ежегодно в феврале 2029—2031 годов инвестор сможет закрывать по одному ИИС и частично или полностью выводить деньги.

Однако чем больше денег вложите, тем заметнее будет эффект не в процентах, а в деньгах. Дальше в статье я буду говорить в основном про ИИС с самостоятельным управлением, открытый через брокера. Если у вас ИИС с доверительным управлением, за вас все сделает управляющая компания согласно выбранной вами стратегии. Это проще, чем управлять самостоятельно, но УК каждый год будет брать несколько процентов от вашего капитала в качестве комиссии. Инвестировать через брокера выгоднее, но советуем сначала разобраться с основами инвестирования, иначе можно ошибиться и потерять деньги. Там подробно рассказано, зачем нужен брокер и на что обратить внимание.

• При определенных обстоятельствах можно приумножить свой капитал многократно.
• В нем будет предзаполненное заявление для утверждение выплаты.
• Если они сразу поступили туда, то не считаются, то есть не входят в тот 1 млн в год, который можно вносить на ИИС, и не подходят для получения вычета.
• Например, если ИИС открыт 1 июня 2021 года, то без потери вычетов его можно закрыть 2 июня 2024 года или позже.

Представим, что инвестор имеет ИИС типа Б, открытый в феврале 2021 года. В феврале 2024 года он трансформирует его в ИИС-3, засчитывая предыдущие три года владения. Таким образом, уже через два года — в феврале 2026 года — новый ИИС-3 можно будет закрыть и вывести деньги и бумаги.